Tu Perfil Financiero Para La Anualidad

Por favor, completa esta hoja con tu información personal para avanzar en el proceso de tu anualidad. Tus datos serán tratados con confidencialidad y utilizados exclusivamente para propósitos relacionados con tu planificación financiera.
✨ Estás dando un paso importante hacia un futuro más estable y seguro.

Información Personal

Nombre
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Por favor, suba una copia de su licencia de conducir. Este documento es necesario para completar el proceso de solicitud y verificar su identidad conforme a los requisitos estatales.
Estatus Marital

Información Sobre Beneficiarios

Por favor escriba el nombre de cada beneficiario que usted desea tener en su póliza, junto a tipo de relación, fecha de nacimiento y numero de seguro social.

Información Bancaria

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Por favor suba: – Cheque cancelado o estado de cuenta reciente (debe mostrar su nombre, banco y número de cuenta) Asegúrese de que los documentos sean legibles. Si tiene alguna pregunta o necesita ayuda con este proceso, no dude en contactarme.

Cantidad de Depósito o Transferencia (Solo aplica si es un Rollover)

Perfil Financiero

Nombre
Por favor, escribe el porcentaje de contribución que aplicó en tu última declaración de impuestos. Puedes encontrarlo en tu planilla de contribución o consultarlo con tu contador. Ejemplo: 15%, 22%, 30%, etc.
Escriba la cantidad

Reemplazo

¿El Propietario/Solicitante tiene seguros de vida o anualidades vigentes con esta compañía u otra compañía?
¿La anualidad solicitada reemplazará, modificará o utilizará los valores en efectivo de algún seguro de vida o contrato de anualidad vigente con esta u otra compañía?
¿Está considerando dejar de hacer pagos de prima, entregar, renunciar, ceder a la aseguradora o de alguna otra forma cancelar su póliza o contrato actual?
¿Está considerando usar fondos de sus pólizas o contratos actuales para pagar las primas de la nueva póliza o contrato?
¿Desea que se le lea en voz alta el Aviso de Reemplazo?
¿Ha intercambiado alguna otra anualidad en los últimos 60 meses?

Objetivos Financieros

¿Actualmente posee o tiene experiencia con alguno de los siguientes productos de inversión y seguros? (Marque todos los que correspondan)
Por cuanto tiempo es el CD (número de años)
Por cuanto tiempo tiene la cuenta de ahorros (número de años)
¿Cuál es el uso previsto de esta anualidad? (Marque todas las que apliquen)
Por favor describa su tolerancia al riesgo:
¿Anticipa algún cambio significativo en los ingresos anuales de su hogar, su situación y necesidades financieras (incluyendo deudas y otras obligaciones), activos existentes, necesidades de liquidez o patrimonio neto líquido durante el período de penalidad por rescate de esta anualidad?
¿Tiene alguna necesidad de seguro que no esté cubierta actualmente?
¿Por cuánto tiempo planea mantener esta anualidad?
¿Tiene la intención de hacer retiros antes de que finalice el período de penalidad por rescate (aparte de las distribuciones mínimas requeridas)?
¿Tiene la intención de hacer retiros de más del 10% del valor de la anualidad por año?
¿Está dispuesto a aceptar elementos no garantizados en la anualidad, como tasas de interés acreditadas y valores de la póliza?
NOTA: Al seleccionar “no”, este caso podría considerarse no adecuado dado el producto seleccionado. Por favor, revise su respuesta.

Situación Financiera Actual

Fuente de Ingreso (Marque todas las que apliquen)

Deudas y Obligaciones Anuales

Tipos de deudas y otras obligaciones (Marque todas las que apliquen)
¿Afectará esta compra su capacidad para cumplir con la duración de sus deudas y obligaciones?
Ejemplos comunes de activos líquidos incluyen cuenta corriente, cuenta de ahorros y cuenta del mercado monetario.
Tipos de activos actuales (Marque todas las que apliquen)
¿El contrato propuesto es calificado o no calificado?
Calificado: Utiliza dinero de cuentas de jubilación con beneficios fiscales, como IRA o 401(k). Está sujeto a las reglas del IRS sobre contribuciones y distribuciones. No Calificado: Utiliza dinero después de impuestos (por ejemplo, de una cuenta de ahorros). No tiene las mismas restricciones fiscales que las cuentas de retiro calificadas.
Si compra una anualidad, ¿sus ingresos y patrimonio neto líquido serán suficientes para cubrir sus gastos de vida, incluyendo gastos médicos y emergencias?
Si llegara a comprar una anualidad, ¿cuántos meses de gastos de vida puede cubrir su patrimonio neto líquido?
Si no es una anualidad o un seguro de vida, ¿qué fuente de fondos usará para comprar la anualidad? (Marque todas las que apliquen)
¿La persona que emite el cheque es distinta del propietario propuesto de la anualidad?
¿Se incurrirá en algún cargo o penalidad al utilizar alguna de las fuentes de fondos?
¿Ha tomado o tiene la intención de tomar una hipoteca inversa en los próximos 12 meses sobre su residencia personal?
¿Actualmente vive o planea vivir en una residencia asistida o asilo de ancianos dentro de los próximos 3 años?
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